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供应链融资推动南南贸易增长

类目:供应链融资 编辑:豫满全球 浏览次数:10000+ 发布时间:2016-05-09 16:03:11

本文标题:供应链融资推动南南贸易增长


供应链融资推动南南贸易增长


  过去三十年间,中国已崛起为世界第二大经济体,并作为一个新兴的贸易超级大国,与印度一起,在世贸组织框架下,推动着南南贸易的增长。新兴市场贸易额自1990年起增幅超过一倍,占世界贸易额的近50%,仅中国就占出口额的11.5%。


  中国的经济增长模式在过去五年里发生了改变——中国往价值链上游发展,工资水平上涨,挑战着过去吸引企业进入中国的低成本模式,越来越多的跨国公司正将制造业务的重心向西转移到东盟和南亚,甚至非洲。这些公司考虑转移产能以削减成本,因此更看好东盟,以替代中国的珠江三角洲地区。越南、柬埔寨和印尼等市场也都在力促出口。


  制造商将生产从珠三角转向东盟,不仅降低了成本,还可以受益于该地区的高速增长和中产阶级的崛起。该地区的人口到2020年有望增长至约7亿人,受此推动,制造商将在这一规模庞大、不断发展的区域内消费市场获得市场份额。


  除了在东盟的扩张外,消费主义在东盟与南亚间的南南走廊的兴起,也将促进两个地区间的贸易流动进一步扩大。尽管非洲尚未完全触及,但消费主义也在不断发展,因此这些公司也会朝着这个方向移动。中国的“一带一路”计划将进一步推动大量投资从印尼和马来西亚进入中东和欧洲。


  对这些公司而言,最终结果将是南南贸易的进一步扩大,而公司可以利用东盟的低成本、不断增长的劳动力、日益上涨的消费者收入、上升中的GDP及城市化进程的加快,扩展其业务。


  跨国公司在迁移、进入新市场的过程中,也在寻找能与之共进退的供应商。这些合作伙伴大多是中小企业,他们与大公司合作多年,拥有保质、保量和按时交付的良好记录。


  中小企业跟随跨国公司客户在之前未曾涉猎的新市场开展业务时,面临的最大挑战之一,就是其相对薄弱的财务状况增加了融资难度。的确,国际商会最近一次全球贸易和金融调查(2014年)结果也显示,虽然贸易融资的支持力度近期总体呈上升趋势,但中小企业依然面临融资短缺。


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  中小企业也许在本国市场拥有长期的银行关系,但他们开展经营的新市场可能地处小城镇,他们的银行合作伙伴未必在此开展业务。例如,如果中国的中小企业到泰国偏远地区开展业务,劳动力成本更低,但在当地可能找不到来自深圳的银行,因而需要建立新的银行关系。中小企业的交易量较低,业务规模较小,银行很难向其扩大融资,而新市场的银行对中小企业的信息了解有限,令企业的融资更为艰难。


  进入新市场,中小企业还需要应对小规模公司的国际化问题,以及在新地区处理监管风险、劳动法、风俗习惯、税务等情况。在这些市场中需要使用各种本地货币进行交易,这还要求中小企业管理外汇风险和敞口,而他们在这一方面往往经验有限。


  缺乏融资以及对当地市场的了解,不仅会妨碍中小企业为长期跨国公司客户提供支持的能力,还会成为他们更广泛地融入全球供应链的一个重要制约因素。于是,信贷受限的中小企业可能会发现自己深陷于供应链的低附加值阶段。


  除了寻求交易融资外,中小企业也在寻求装运前融资,以支持从采购订单阶段,到制造和装运的整个过程。他们需要找到一家银行,不仅能够提供中期贷款,为交易筹资,还要能够满足装运前及装运后的融资需求。


  尽管仍存在限制,但在为中小企业及其他客户提供贸易融资解决方案方面,银行已变得更具创新性。例如,由于中小企业的合作伙伴是知名的大公司,一些银行已增加应收账款让售业务,并通过一整套结构性产品,向价值链上游移动。贸易往来的数字化促进了信息流动,科技发展为银行提供融资带来了便利。渣打等银行正在增加提供装运前融资,以支持全球供应链发展。


  拥有大型全球供应链的跨国公司也纷纷采用创新方式提供帮助,例如由银行或其他第三方运行的、基于平台的电子发票技术等。大公司希望自己的供应链获得融资,为了让中小企业供应商从银行获得合理的融资利率,他们甚至愿意承担部分风险。流动性充裕的跨国公司还与银行合作,频繁地使用动态的贴现式解决方案,以尽早向中小企业付款,而这相比将资金放入储蓄账户或经常性账户,获益更大。


  迅速发展的供应链为中小企业提供了众多机会,这也意味着获取融资、管理货币风险和应对监管,可能成为在越南或印尼等市场设立制造厂的中小企业成功的关键。跨国公司选择经验丰富的银行合作伙伴,可以利用这些银行成熟的技术和市场专业知识,在货币风险管理、银行服务及市场准入解决方案等方面获得全方位的融资、套期保值建议,还能够巩固其供应链,提高供应链的成本。



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